Hallo Camillo, vielen Dank, dass Du Dir die Zeit für ein Interview mit uns nimmst! Vielleicht möchtest Du uns Euer Startup Sinpex, ganz zu Beginn unseres Interviews, kurz vorstellen?
Sinpex wurde 2019 gegründet und hat seinen Hauptsitz in München. Sinpex bietet eine One-Stop KYC Lösung für Geschäftskunden. Wir digitalisieren und automatisieren den KYC Prozess und helfen so unseren Kunden die steigenden regulatorischen Anforderungen einzuhalten.
Welches Problem wollt Ihr mit Sinpex lösen?
In fast allen Ländern der Welt gibt es Gesetze zur Bekämpfung von Finanzkriminalität und Geldwäsche (in Deutschland das Geldwäschegesetz). Diese Gesetze verpflichten bestimmte Unternehmen zu spezifischen Überprüfungen sowohl bei bestehenden Kunden als auch bei der Aufnahme neuer Kunden. Ein solches Verfahren ist der Know-Your-Customer (KYC)-Check, der für die Identifizierung von Geschäftspartnern unerlässlich ist.
Der KYC-Prozess umfasst mehrere Schritte, darunter die Überprüfung des Unternehmens selbst, die Identifizierung der Personen, die im Namen des Unternehmens zeichnungsberechtigt sind, die Bestimmung des wirtschaftlichen Eigentümers (UBO) und die Überprüfung, ob das Unternehmen oder mit ihm verbundene Personen auf der Liste der politisch exponierten Personen (PeP) oder auf Sanktionslisten stehen. Infolgedessen kann KYC ein arbeitsintensiver Prozess sein, der Zugang zu Originaldokumenten und aktuellen PeP- und Sanktionslisten erfordert. Viele Unternehmen, die den Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) unterliegen, beschäftigen spezielle Teams oder Analysten, die diesen Prozess in Vollzeit verwalten.
Fehler bei der KYC können jedoch zu erheblichen Bußgeldern von Aufsichtsbehörden wie der BaFin führen. Darüber hinaus kann sich ein schlecht ausgeführter KYC-Prozess negativ auf das Kundenerlebnis auswirken: Über 50 % der Kunden gehen innerhalb der ersten 90 Tage aufgrund eines unbefriedigenden Onboarding-Erlebnisses verloren.
Wie ist die Idee zu Sinpex entstanden?
Im Jahr 2018 arbeitete ich als Consultant bei einem der Big 4 Beratungshäuser. Während meiner Zeit dort entwickelte ich einen VBA-basierten Algorithmus, um die Effizienz der KYC-Prozesse für ein großes Finanzinstitut zu verbessern. Als ich das weitreichende Potenzial erkannte, habe ich mich entschieden, mein eigenes Unternehmen zu gründen. Die Idee war, fortschrittliche Technologien zu kombinieren, um den KYC-Prozess vollständig zu automatisieren und die Einhaltung der Vorschriften schneller, genauer und kostengünstiger zu machen.
Wie genau hat sich Sinpex seit der Gründung entwickelt?
Seit der Gründung 2019 ist natürlich viel passiert. 2022 sind wir mit unserem Produkt auf den Markt gegangen. Seither haben wir bereits einige führenden Unternehmen als Kunden gewinnen können. Darunter gehören führende Unternehmen in den Branchen der Banken, Payment, Factoring und Leasing. Doch auch unser Team ist seither deutlich gewachsen. Wir sind mittlerweile ein Team aus über 20 sehr motivierten Mitarbeitern, die Sinpex als Marktführer etablieren wollen.
Wie groß ist Euer Startup inzwischen?
Unser Team ist mittlerweile über 20 Mitarbeiter groß.
Blicke bitte einmal zurück: Wo habt Ihr bisher alles richtig gemacht?
Natürlich ist es unmöglich, immer alles richtig zu machen. Auch wir hatten die üblichen Herausforderungen, die schnelles Wachstum mit sich bringen. Dennoch bin ich der Überzeugung, dass es uns gelungen ist, ein ausgezeichnetes Team zusammenzustellen. Wir haben viel Expertise an Bord – sowohl im Bereich Tech und Produkt als auch im Business-Bereich. In diesen Bereichen sind wir bestens aufgestellt, um die bevorstehenden Herausforderungen zu meistern und weiter zu wachsen.
Auch unser Produkt haben wir in den letzten Jahren kontinuierlich weiterentwickelt. Wir sind gut gerüstet, um es weiter zu skalieren und unsere Kunden bei den steigenden Anforderungen im KYC Bereich zu unterstützen.
Wie ist Euer Startup finanziert?
Wir hatten Ende vergangenes Jahres unsere letzte Finanzierungsrunde. Dort haben wir rund 4 Millionen eingesammelt.
Was sind Eure Pläne und Ziele für die nächsten 12 Monate?
Wir wollen unser stabiles Wachstum der letzten Jahre weiter fortführen. Unser langfristiges Ziel ist es, Sinpex als Category Leader in Europa zu etablieren.
Vielen Dank für das Interview.
